شروط قرض تمويل المشروعات الصغيرة “منشأة جديدة” بنك التنمية الاجتماعية

شروط ومتطلبات قرض تمويل المشاريع الصغيرة والناشئة الاجتماعي التي يُقدمها بنك التنمية الاجتماعية السعودي تعتبر جزءًا أساسيًا من منتجات التمويل المُقدَّمة لقطاع الأعمال. يتمثل دور بنك التنمية الاجتماعية في تسهيل تمويل القروض لـ “المنشآت الناشئة الجديدة”، وهذا يأتي ضمن مهمته الهادفة إلى تمكين ودعم مواطنين ومواطنات المملكة للمساهمة في دفع عجلة الإنتاج وتعزيز النهضة الاقتصادية، التي تلعب دوراً حيوياً في تحقيق رؤية المملكة 2030. بالإضافة إلى ذلك، يوفر البنك القروض والتمويلات اللازمة لدعم هذا النوع من المشاريع الاجتماعية والناشئة.

بنك التنمية الاجتماعية السعودي ودوره الاجتماعي التنموي بالمملكة

تجدر الإشارة إلى أن بنك التنمية الاجتماعية يقدم أيضًا خدمات المشورة المهنية والتوجيهية لضمان نجاح تلك المشروعات. وهذا يساهم في خلق فرص عمل للمواطنين الطموحين ويمهدهم ليصبحوا ركائز للتنمية الحقيقية التي تسعى إليها قيادة المملكة. تأتي هذه الجهود في إطار سعي القيادة السعودية لتعزيز دور المنشآت الصغيرة والناشئة في بناء اقتصاد وطني قوي. ويأتي ذلك بالإضافة إلى القروض الشخصية التي يقدمها البنك بدون كفيل وبدون فوائد، وبدون تحويل الراتب، كما يوفر بنك التنمية الاجتماعية قروضًا خاصة بالمطلقات والأرامل بدون كفيل. سنخصص في هذا التقرير المزيد من المعلومات حول تمويل قروض المشروعات بجميع أنواعها.

شروط قرض تمويل المشروعات الصغيرة “منشأة جديدة” بنك التنمية الاجتماعية

شروط ومتطلبات قرض تمويل المشروعات الصغيرة الناشئة “منشأة جديدة” لدى بنك التنمية الاجتماعية تعكس الجهود المستمرة التي يبذلها البنك في دعم التنمية الاقتصادية في المناطق ذات النمو المحدود في المملكة. ويسعى البنك أيضًا إلى تعزيز استفادة كل منطقة من ميزاتها النسبية الفريدة، وتشجيع إنشاء المشاريع التي تتناسب مع طبيعة وظروف تلك المناطق. وتأتي هذه الجهود من خلال تقديم البنك لخيارات تمويلية متنوعة تلبي احتياجات المشاريع الصغيرة والناشئة.

أنواع قروض تمويل المشروعات والأعمال من بنك التنمية الاجتماعية

1. قرض تمويل المنشآت الجديدة، حيث يمكن الحصول على تمويل يصل إلى 300 ألف ريال.
2. تمويل منشآت التميز الواعدة الجديدة، حيث يتم منح قروض للمشاريع التي لم تتجاوز سنوات تأسيسها 3 سنوات، ويصل التمويل في هذه الحالة إلى 4 مليون ريال.
3. قروض لمشاريع التقنيات الناشئة التي تهتم بتعزيز التقنية والرقمنة، ويمكن الحصول على تمويل يبلغ 4 مليون ريال.
4. مشاريع الفرانشايز والامتياز التجاري للعلامات التجارية الشهيرة، حيث يتم تطوير هذه المشاريع من خلال تمويل يصل إلى 4 مليون ريال.
5. تمويلات لمنشآت رواد الأعمال، والتي تستخدم لتغطية تكاليف التشغيل والأصول الثابتة للمشاريع الجديدة، ويمكن الحصول على تمويل يصل إلى نصف مليون ريال.

تمويل منشأة قائمة من بنك التنمية الاجتماعية

يمكن الحصول على قرض من بنك التنمية الاجتماعية بناءً على السجل التجاري لتمويل الأعمال الحرة، وفقًا لشروط البنك المحددة للمشاريع. حيث يُمنح دعمًا ماليًا للمنشآت الصغيرة والمتوسطة، والتي تعد من أبرز المشاريع التي يقدمها بنك التسليف. كما يوفر البنك تمويلًا لنقاط البيع، بالإضافة إلى خيارات تمويلية متنوعة لدعم المشاريع الصغيرة للنساء بدون كفيل.

يُستهدف البرنامج المنشآت التي تعمل لمدة 3 سنوات فأكثر وتحقق مبيعات تزيد عن 3 مليون ريال سنويًا. كما يتم تقديم تمويل سريع لنقاط البيع استنادًا إلى تدفق الإيرادات من أجهزة نقاط البيع. ويُقدم المنتج “سيولة” تمويلًا للأصول والأنشطة التشغيلية للمنشآت التي تحقق مبيعات تصل إلى 40 مليون ريال.

ما هو تمويل قرض أفق من بنك التنمية الاجتماعية

تمويل أفق هو نوع من القروض التي يُقدمها بنك التنمية الاجتماعية للمؤسسات والشركات التي تعمل في السوق الاقتصادية لمدة تزيد عن 3 سنوات، شريطة أن تكون مبيعاتها السنوية تتجاوز 3 مليون ريال. تتميز خدمة تمويل أفق بعدة مميزات:

• يبدأ قرض تمويل أفق من 500 ألف ريال ويصل إلى 10 مليون ريال.
• يمكن أن تصل مدة القرض إلى 5 سنوات، مع فترة سماح تصل لعام كامل.
• يتم سداد القرض بعد فترة السماح بشكل دوري شهريًا، أو على أقساط ربع سنوية، أو نصف سنوية.
• تبلغ رسوم إدارة القرض 5 %.
• تُطبق رسوم وفوائد بنسبة 5 % على القرض.

شروط الحصول على تمويل أفق من بنك التنمية الاجتماعية السعودي

شروط الحصول على تمويل أفق من بنك التنمية الاجتماعية السعودي تتضمن:

1. أن يكون عمر المنشأة 3 سنوات فأكثر.
2. تحقيق المنشأة إيرادات ومبيعات لا تقل عن 3 مليون ريال.
3. أن لا يتجاوز حجم نشاط المؤسسة السنوي 40 مليون ريال كإيرادات.
4. سلامة السجل الائتماني للشركة وصاحبها من أي تعثرات.
5. تقديم الضمانات المطلوبة، والتي قد تشمل كفالة غرام وأداء تضامنية، أو ضمان عقاري.

المستندات والوثائق المطلوبة للحصول على قرض أفق

للحصول على قرض أفق، يتطلب ذلك تقديم المستندات التالية:

1. السجل التجاري.
2. عقد التأسيس وملاحقه في حال كان الكيان القانوني “شركة”.
3. صور هوية المالك أو الشركاء في حال كان الكيان القانوني “شركة”.
4. ميزانية مدققة لآخر ثلاث سنوات.
5. الإقرار الضريبي لفترة 12 شهر.

قد يتم طلب مستندات إضافية حسب حالة كل عميل.

هذه هي الأوراق الأساسية المطلوبة للتقديم على قرض أفق، وتوفيرها يسهل عملية الموافقة على القرض وتسريع الإجراءات.